FINVIA
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Podcast
26.3.2025
Finanzmärkte sind komplex, und viele Anleger unterschätzen die Risiken und Chancen ihrer Investments. Ohne fundiertes Wissen können emotionale Entscheidungen oder mangelnde Diversifikation langfristig zu finanziellen Verlusten führen. Professionelles Investment Consulting hilft dabei, strukturierte Anlagestrategien zu entwickeln, die auf individuellen Zielen und Risikoprofilen basieren. Im Gegensatz zur Vermögensverwaltung, bei der ein Finanzdienstleister das Kapital aktiv managt, bleibt die Investmentberatung eine unterstützende Dienstleistung. Was genau leistet Investment Consulting, und welche Fragestellungen können damit adressiert werden?
Klassische Portfoliotheorien stoßen in der heutigen Marktumgebung zunehmend an ihre Grenzen, da Marktzyklen volatiler sind. Daher müssen moderne Investitionsstrategien stärker auf datengetriebene Analysen setzen statt auf subjektive Einschätzungen oder Marktstimmungen. Doch das ist leichter gesagt als getan – selbst erfahrene Investoren sind oft anfällig für kognitive Verzerrungen und emotionale Entscheidungen. Um dem entgegenzuwirken, braucht es objektive Entscheidungsgrundlagen. Quantitative Analysen und prädiktive Modelle können hierbei helfen, beispielsweise durch den Einsatz von Machine Learning oder Big-Data-Analysen. Diese ermöglichen eine präzisere Bewertung von Chancen und Risiken, minimieren emotionale Fehlentscheidungen und helfen, Portfolios langfristig auszurichten. So entsteht eine belastbare Grundlage für nachhaltigen Investmenterfolg.
Investment Consulting kann dabei helfen, eine Vielzahl von Herausforderungen zu lösen. Nachfolgend haben wir eine Auswahl an Fragestellungen, die durch Investment Consulting geklärt werden können.
Ein breit diversifiziertes Portfolio ist der Schlüssel zur Risikosteuerung. Es hilft, Klumpenrisiken zu vermeiden und reduziert die Abhängigkeit von einzelnen Anlageklassen oder Regionen. Durch gezielte Diversifikation können Renditechancen genutzt werden, ohne unverhältnismäßige Risiken einzugehen – und das über verschiedene Marktphasen hinweg.
Unvorhersehbare Ereignisse wie Kurseinbrüche, geopolitische Spannungen oder Wirtschaftskrisen können erhebliche Verluste verursachen. Eine professionelle Risikostrategie kombiniert Absicherungsinstrumente, Liquiditätsreserven und robuste Portfoliokonstruktionen. So bleiben Anleger auch in unsicheren Zeiten handlungsfähig – mit klarem Blick auf die langfristigen Ziele.
Finanzmärkte unterliegen ständigen Veränderungen. Eine flexible Strategie bedeutet, regelmäßig zu analysieren, neu zu gewichten und Chancen wie auch Risiken aktiv zu steuern. Wer seine Anlagestrategie an neue Rahmenbedingungen anpassen kann, bleibt auch in dynamischen Marktphasen souverän und zukunftsorientiert aufgestellt.
Eine durchdachte Mehrjahresplanung kombiniert klassische Anlagen wie Aktien und Anleihen gezielt mit alternativen Investments wie Private Equity oder Immobilien. Dabei fließen individuelle NAV- und Cashflow-Entwicklungen, Transaktionskosten sowie geplante Portfolio-Cashflows und private Auszahlungen in die Planung ein. So entsteht ein strukturiertes Portfolio mit langfristiger Ausrichtung und gesteuertem Risiko.
Die Strategische Asset Allokation ist der zentrale Hebel für langfristigen Anlageerfolg. Sie definiert, wie Vermögen sinnvoll über verschiedene Anlageklassen verteilt wird – basierend auf Zielen, Risikotoleranz und Zeithorizont. Eine langfristige Perspektive hilft, kurzfristige Marktschwankungen auszuhalten und konsequent auf den eigenen finanziellen Fahrplan hinzuarbeiten.
Es gibt zahlreiche Möglichkeiten, wie professionelle Investmentberatung in der Praxis umgesetzt werden kann. Die Schwerpunkte reichen von der strategischen Portfolioausrichtung über das Risikomanagement bis hin zur Optimierung bestehender Anlagerichtlinien. Nachfolgend stellen wir drei konkrete Beispiele vor, um Ihnen einen Eindruck davon zu geben, wie individuelle Lösungen erfolgreich umgesetzt wurden.
Für einen Privatkunden stand die Frage im Mittelpunkt, wie sich verschiedene makroökonomische Szenarien und Renditeerwartungen auf sein Portfolio in den nächsten zehn Jahren auswirken könnten. Auf Grundlage einer detaillierten Analyse wurde die Anlagestrategie so ausgerichtet, dass sie auch unter unterschiedlichen Marktbedingungen Bestand hat. Dabei fanden sowohl defensive als auch chancenorientierte Elemente Berücksichtigung, um eine optimale Balance zwischen Stabilität und Wachstum zu schaffen.
Der Beirat eines Single Family Offices stand vor der Herausforderung, die Anlagerisiken einer hochkonzentrierten Strategie mit erheblichen Beteiligungen an wenigen Unternehmen präzise zu bewerten. Durch eine umfassende Analyse und Quantifizierung dieser Risiken konnten gezielte Absicherungsstrategien entwickelt werden. Das Ergebnis: ein widerstandsfähigeres Portfolio, das eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Rendite gewährleistet.
Eine Stiftung musste ihre langjährige Anlagestrategie an veränderte Marktbedingungen und neue regulatorische Anforderungen anzupassen. In den bisherigen Anlagerichtlinien fehlten zudem gezielte Anreize für Asset Manager, um überdurchschnittliche Leistungen zu erzielen. Um diese Herausforderungen zu lösen, wurden die Anlagerichtlinien überarbeitet und ein leistungsorientiertes Anreizsystem entwickelt. Dieses sorgt dafür, dass Asset Manager motiviert werden, nachhaltige Renditen zu erwirtschaften, während gleichzeitig kontrollierte Risiken ermöglicht werden.
Professionelles Investment Consulting bietet wertvolle Unterstützung, um Risiken zu minimieren, Chancen gezielt zu nutzen und langfristige finanzielle Ziele zu erreichen. Ob für Privatkunden, Family Offices oder Stiftungen – maßgeschneiderte Beratung sorgt für eine fundierte Anlagestrategie, die sich an den jeweiligen individuellen Bedürfnissen orientiert.
Lassen Sie sich jetzt unverbindlich beraten – und profitieren Sie von unserer Expertise für eine erfolgreiche Anlagestrategie.
Die Experten von FINVIA bringen jahrzehntelange Erfahrung in der Beratung und Implementierung mit – sowohl im Wealth Management, Family Office und Asset Management. Unser Ansatz reicht von der tiefgehenden Analyse über die strategische Planung bis hin zur operativen Umsetzung. Dabei verbinden wir bewährte Methoden mit maßgeschneiderten Lösungen und innovativen Ansätzen, um Ihre individuellen finanziellen Ziele nachhaltig zu erreichen. Dabei handeln wir stets vollkommen unabhängig, ohne von Provisionen oder externen Anreizen beeinflusst zu werden. Unsere Empfehlungen basieren ausschließlich auf den besten Interessen unserer Kunden. Noch mehr über unsere Investment Consulting Leistungen erfahren Sie hier.
FINVIA
26.3.2025
Benjamin Moritz
Finanzmärkte sind komplex, und viele Anleger unterschätzen die Risiken und Chancen ihrer Investments. Wie professionelles Investment Consulting dabei hilft, Risiken durch strukturierte Anlagestrategien zu steuern, erfahren Sie hier.
Finanzmärkte sind komplex, und viele Anleger unterschätzen die Risiken und Chancen ihrer Investments. Ohne fundiertes Wissen können emotionale Entscheidungen oder mangelnde Diversifikation langfristig zu finanziellen Verlusten führen. Professionelles Investment Consulting hilft dabei, strukturierte Anlagestrategien zu entwickeln, die auf individuellen Zielen und Risikoprofilen basieren. Im Gegensatz zur Vermögensverwaltung, bei der ein Finanzdienstleister das Kapital aktiv managt, bleibt die Investmentberatung eine unterstützende Dienstleistung. Was genau leistet Investment Consulting, und welche Fragestellungen können damit adressiert werden?
Klassische Portfoliotheorien stoßen in der heutigen Marktumgebung zunehmend an ihre Grenzen, da Marktzyklen volatiler sind. Daher müssen moderne Investitionsstrategien stärker auf datengetriebene Analysen setzen statt auf subjektive Einschätzungen oder Marktstimmungen. Doch das ist leichter gesagt als getan – selbst erfahrene Investoren sind oft anfällig für kognitive Verzerrungen und emotionale Entscheidungen. Um dem entgegenzuwirken, braucht es objektive Entscheidungsgrundlagen. Quantitative Analysen und prädiktive Modelle können hierbei helfen, beispielsweise durch den Einsatz von Machine Learning oder Big-Data-Analysen. Diese ermöglichen eine präzisere Bewertung von Chancen und Risiken, minimieren emotionale Fehlentscheidungen und helfen, Portfolios langfristig auszurichten. So entsteht eine belastbare Grundlage für nachhaltigen Investmenterfolg.
Investment Consulting kann dabei helfen, eine Vielzahl von Herausforderungen zu lösen. Nachfolgend haben wir eine Auswahl an Fragestellungen, die durch Investment Consulting geklärt werden können.
Ein breit diversifiziertes Portfolio ist der Schlüssel zur Risikosteuerung. Es hilft, Klumpenrisiken zu vermeiden und reduziert die Abhängigkeit von einzelnen Anlageklassen oder Regionen. Durch gezielte Diversifikation können Renditechancen genutzt werden, ohne unverhältnismäßige Risiken einzugehen – und das über verschiedene Marktphasen hinweg.
Unvorhersehbare Ereignisse wie Kurseinbrüche, geopolitische Spannungen oder Wirtschaftskrisen können erhebliche Verluste verursachen. Eine professionelle Risikostrategie kombiniert Absicherungsinstrumente, Liquiditätsreserven und robuste Portfoliokonstruktionen. So bleiben Anleger auch in unsicheren Zeiten handlungsfähig – mit klarem Blick auf die langfristigen Ziele.
Finanzmärkte unterliegen ständigen Veränderungen. Eine flexible Strategie bedeutet, regelmäßig zu analysieren, neu zu gewichten und Chancen wie auch Risiken aktiv zu steuern. Wer seine Anlagestrategie an neue Rahmenbedingungen anpassen kann, bleibt auch in dynamischen Marktphasen souverän und zukunftsorientiert aufgestellt.
Eine durchdachte Mehrjahresplanung kombiniert klassische Anlagen wie Aktien und Anleihen gezielt mit alternativen Investments wie Private Equity oder Immobilien. Dabei fließen individuelle NAV- und Cashflow-Entwicklungen, Transaktionskosten sowie geplante Portfolio-Cashflows und private Auszahlungen in die Planung ein. So entsteht ein strukturiertes Portfolio mit langfristiger Ausrichtung und gesteuertem Risiko.
Die Strategische Asset Allokation ist der zentrale Hebel für langfristigen Anlageerfolg. Sie definiert, wie Vermögen sinnvoll über verschiedene Anlageklassen verteilt wird – basierend auf Zielen, Risikotoleranz und Zeithorizont. Eine langfristige Perspektive hilft, kurzfristige Marktschwankungen auszuhalten und konsequent auf den eigenen finanziellen Fahrplan hinzuarbeiten.
Es gibt zahlreiche Möglichkeiten, wie professionelle Investmentberatung in der Praxis umgesetzt werden kann. Die Schwerpunkte reichen von der strategischen Portfolioausrichtung über das Risikomanagement bis hin zur Optimierung bestehender Anlagerichtlinien. Nachfolgend stellen wir drei konkrete Beispiele vor, um Ihnen einen Eindruck davon zu geben, wie individuelle Lösungen erfolgreich umgesetzt wurden.
Für einen Privatkunden stand die Frage im Mittelpunkt, wie sich verschiedene makroökonomische Szenarien und Renditeerwartungen auf sein Portfolio in den nächsten zehn Jahren auswirken könnten. Auf Grundlage einer detaillierten Analyse wurde die Anlagestrategie so ausgerichtet, dass sie auch unter unterschiedlichen Marktbedingungen Bestand hat. Dabei fanden sowohl defensive als auch chancenorientierte Elemente Berücksichtigung, um eine optimale Balance zwischen Stabilität und Wachstum zu schaffen.
Der Beirat eines Single Family Offices stand vor der Herausforderung, die Anlagerisiken einer hochkonzentrierten Strategie mit erheblichen Beteiligungen an wenigen Unternehmen präzise zu bewerten. Durch eine umfassende Analyse und Quantifizierung dieser Risiken konnten gezielte Absicherungsstrategien entwickelt werden. Das Ergebnis: ein widerstandsfähigeres Portfolio, das eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Rendite gewährleistet.
Eine Stiftung musste ihre langjährige Anlagestrategie an veränderte Marktbedingungen und neue regulatorische Anforderungen anzupassen. In den bisherigen Anlagerichtlinien fehlten zudem gezielte Anreize für Asset Manager, um überdurchschnittliche Leistungen zu erzielen. Um diese Herausforderungen zu lösen, wurden die Anlagerichtlinien überarbeitet und ein leistungsorientiertes Anreizsystem entwickelt. Dieses sorgt dafür, dass Asset Manager motiviert werden, nachhaltige Renditen zu erwirtschaften, während gleichzeitig kontrollierte Risiken ermöglicht werden.
Professionelles Investment Consulting bietet wertvolle Unterstützung, um Risiken zu minimieren, Chancen gezielt zu nutzen und langfristige finanzielle Ziele zu erreichen. Ob für Privatkunden, Family Offices oder Stiftungen – maßgeschneiderte Beratung sorgt für eine fundierte Anlagestrategie, die sich an den jeweiligen individuellen Bedürfnissen orientiert.
Lassen Sie sich jetzt unverbindlich beraten – und profitieren Sie von unserer Expertise für eine erfolgreiche Anlagestrategie.
Die Experten von FINVIA bringen jahrzehntelange Erfahrung in der Beratung und Implementierung mit – sowohl im Wealth Management, Family Office und Asset Management. Unser Ansatz reicht von der tiefgehenden Analyse über die strategische Planung bis hin zur operativen Umsetzung. Dabei verbinden wir bewährte Methoden mit maßgeschneiderten Lösungen und innovativen Ansätzen, um Ihre individuellen finanziellen Ziele nachhaltig zu erreichen. Dabei handeln wir stets vollkommen unabhängig, ohne von Provisionen oder externen Anreizen beeinflusst zu werden. Unsere Empfehlungen basieren ausschließlich auf den besten Interessen unserer Kunden. Noch mehr über unsere Investment Consulting Leistungen erfahren Sie hier.
Über den Autor
Benjamin Moritz
Dr. Benjamin Moritz verantwortet bei FINVIA den Bereich Quantitative Investment Research.
Nach seinem Diplomstudium in Wirtschaftsmathematik an der Hochschule Koblenz arbeitete er von 2008 bis 2018 bei Sal. Oppenheim in Köln. Dort leitete er bereichsübergreifend die Investmentprozesse für die Strategische Asset Allocation und den jährlichen Investmentausblick des Bankhauses. Zudem war er mitverantwortlich für die Taktische Asset Allocation für institutionelle und private Kunden sowie verantwortlicher Portfoliomanager für fünf Publikums- und Spezialfonds.
In Ergänzung zu seiner Tätigkeit promovierte er von 2012 bis 2018 an der LMU München bei Prof. Stefan Mittnik. Seine Forschungsarbeit im Bereich computerbasierte Textanalyse für die Asset Allocation sowie maschinelles Lernen für die Aktienselektion präsentierte er weltweit und wurde zweifach ausgezeichnet. In 2018 führte er seine Karriere bei der neu gegründeten HQ Asset Management fort. Er entwickelte dort eine Investmentplattform sowie bereichsübergreifend Investmentprozesse für die Asset Allocation und Aktienselektion, wo er seine Forschungsergebnisse integrierte.
Seit 2017 betreut er regelmäßig Studenten von beispielsweise der LMU München, UC Berkeley und TU München bei Masterarbeiten und Industrieprojekten zu aktuellen Themen der Investmentforschung.
